זכויות הגנה – לקוחות קמעונאיים מקצועיים

איפה החברה מטפלת לקוח כלקוח קמעונאות, הלקוח זכאי לגינות יותר לפי החוק, מאשר אם הלקוח היה כאל לקוח מקצועי. לסיכום, לקוחות 'קמעונאות הגנות זכאים הם כדלקמן.

לקוחות קמעונאיים מקצועיים

1. A Retail Client will be given more information disclosures with regards to the Company, שירותיה, שלה במכשירים פיננסיים והביצועים שלהם, האופי והסיכונים של מכשירים פיננסיים, העלויות שלה, עמלות, עמלות וחיובים ושמירה על מכשירים פיננסיים לקוח וקרנות Client, כולל פרטי סיכום של כל ערכה להפקיד ערבות או פיצוי למשקיע רלוונטי, לפי העניין.

2. Where the Company is providing the services of Reception & והעברת הזמנות ו / או ביצוע של הזמנות לקוח (, תבקש החברה לקוח קמעונאי לספק מידע לגבי הידע והניסיון שלו בתחום ההשקעות הרלוונטי לסוג המסוים של מוצר או שירות המוצע או דרש, כדי לאפשר לחברה להעריך האם שירות ההשקעה או המוצר בחזונו מתאים ללקוח. במקרה החברה רואה, על בסיס המידע שהתקבל, כי המוצר או השירות אינו מתאים ללקוח קמעונאות, זה יהיה להזהיר את הלקוחות בהתאם. שים לב כי החברה אינה נדרשת להעריך נאות במקרים מסוימים המפורטים בחוק 144(אני)/2007 (למשל, אך לא רק המצב שבו על הוצאה להורג בסיס יחיד המכשיר הפיננסי המודאג הוא לא מורכב).

מצד שני, תהא רשאית החברה להניח כי לקוח מקצועי בעל ניסיון וידע הדרושים כדי להבין את הסיכונים הכרוכים ביחס לאותם שירותים השקעה מסוים או עסקאות, או סוגים של עסקה או מוצר, עבורו הלקוח הוא מסווג לקוח מקצועי. כתוצאה מכך, ובניגוד למצב עם לקוח קמעונאי, החברה לא צריכה כלל לקבל מידע נוסף מהלקוח לצורך ההערכה נאותה עבור מוצרים ושירותים אלה שעבורם הם סווגו כלקוח מקצועי.

3. When executing Client orders, החברה חייבת לנקוט בכל האמצעים הסבירים כדי להשיג את מה שמכונה "הביצוע הכי טוב" של הזמנות הלקוח, כי היא להשיג את התוצאה הטובה ביותר האפשרית עבור לקוחותיה.

איפה החברה מבצעת פקודה של לקוח קמעונאי, תיקבע את התוצאה הטובה ביותר האפשרית מבחינת התמורה הכוללת, המייצג את המחיר של המכשיר הפיננסי ואת העלויות הקשורות בביצוע, אשר יכלול את כל ההוצאות שנגרמו על ידי הלקוח אשר קשורים ישירות ביצועו של הצו, לרבות שכר מקום ביצוע, עמלות סליקה וכל תשלום אחר ששולם לצדדים שלישיים הכרוכים בביצוע הצו. החברה תהיה גם לשלוח הודעה (או יעמיד לרשות את המידע הדרוש דרך כל דרך התקשורת הסכים, כולל הפלטפורמה(הים) בשימוש על ידי הלקוח) על ביצוע המאשר לקוח קמעונאי של הצו בהקדם האפשרי ולא יאוחר מיום העסקים הראשון שלאחר ביצוע או, אם האישור שקיבלה החברה מצד שלישי, לא יאוחר מיום העסקים הראשון לאחר קבלת אישור מאת צד ג ', לפי העניין.

4. לקוחות מקצועיים זכאים גם אישור לביצוע הציווי שלהם אולם אין זמן ספציפי המעורב לגבי מועד הלקוח המקצועי יקבל את המידע הזה. על כל פנים, אישור זה יינתן בהקדם.

5. החברה חייבת להודיע ​​ללקוחות קמעונאיים קשיי חומר רלוונטיים על הנשיאה הנאה מקולקלת שלהם(הים) מיד לאחר שנודע לו על הקושי.

6. החברה נדרשת לספק ללקוחות קמעונאיים עם יותר מידע מאשר לקוחות מקצועיים בכל הנוגע לביצוע ההזמנות שלהם.

7. החברה מחויבת לחתום על הסכם בסיסי בכתב עם הלקוח קמעונאי, המסדיר את זכויות חובה המהותיות של שני הצדדים.

8. לקוחות קמעונאיים עשויים להיות זכאים לפיצוי במסגרת קרן הפיצויים משקיעים ("ICF") עבור לקוחות של חברות השקעות, בעוד לקוחות מקצועיים אינם זכאים לפיצוי לפי ICF.


לקוחות קמעונאיים מקצועיים

השאר תגובה

כתובת האימייל שלך לא תפורסם. שדות חובה מסומנים *